1千个“土豪”近一半要减少楼市投资 八成要投资海外


土豪们都打算把钱往哪里撒,来看看吧。 
炒房OUT了!现在不少有钱人想的是卖房炒股。
这里定义的有钱人指的是可投资者资产超过1000万元以上的高净值人群,主要分布在北京、上海、江苏、广东等一线城市。
诺亚财富在调研了1000个高净值人士后发现,在2016年,这些高净值人群依然对A股未来比较乐观,有44%的高净值人士计划增加股票与股票基金的配置比例。意外的是,却有半数有钱人减少投资性房地产(包括房地产基金)的配置比例。

增加股票资产配置

2015年A股市场上演了大起大落的悲喜剧,沪指最高一度冲到5178点,2015年6月之后的股灾,也让A股投资者损失惨重,股票基金整体也大幅回撤、回吐不少浮盈。以私募股票基金为例,2015年前五个月全部基金平均实际收益率已近 50%,在经历股灾之后,2015年前九个月平均实际收益率回落至20%。
但高净值人群依然对A股未来比较乐观。调研显示,44%的高净值人士将增加股票与股票基金的配置比例,计划减少配置比例的只有16%。
诺亚财富认为,这一方面是因为高净值人群从资产配置的角度将股票类投资作为基本的构成,另一方面也是对中国资本市场发展具有信心的一种表现。此外,股票基金策略的丰富多样也可能是原因之一,例如量化对冲、股票多空等策略不依赖于股市涨跌。

减少投资性房地产

45%的高净值人士计划减少投资性房地产(包括房地产基金)的配置比例,约55%的高净值人士计划维持或增加投资性房地产配置比例,这显示投资性房地产仍然是高净值人士资产配置中一项重要的资产类别,但其对投资性房地产的兴趣明显下降。
高净值人群减少投资性房地产配置比例是基于过去较高的配置而言,未来房地产市场呈现分化的发展格局,房地产基金依然在股权投资和资产收购方面有不少好的投资机会。投资者应该优化房地产投资而非简单地减少配置。

八成计划海外投资

虽然目前将海外投资作为主要配置资产的高净值人士占比只有12%,但由于海外资产尤其是美元资产的吸引力,以及国内符合收益要求资产的减少,更主要是出于分散风险的目的,近八成的高净值人士计划在未来增加海外投资的配置比例。
高净值人群在进行海外投资时青睐成熟的市场。调研显示,45%的高净值人士选择主要在中国香港地区配置海外资产,42%的选择主要在北美地区配置海外资产。

新经济催热私募股权

中国经济转型期,以互联网+、智能制造、消费升级、医疗健康等为代表的新经济催生了大量投资机会,尤其对于私募股权投资来说。另一方面,多层次资本市场的构建,包括注册制的提速、新三板的发展,为私募股权的投资与退出营造了更宽广的空间。这些都提升了私募股权投资的吸引力。调研显示,七成的高净值人士未来计划增加私募股权投资的配置比例。

债券投资仍冷门

虽然债券资产(尤其是中长期国债)的作用是抵御金融危机和经济萧条带来的投资风险,使投资组合实现保值,但人们对债券市场相对不熟悉,高净值人群对债券与债券基金的配置兴趣并不高。调研显示,只有32%的高净值人士计划增加债券与债券基金的配置比例,一半的人士在现有债券类资产非常低甚至完全没有的基础上维持不变。
当前来看,土豪们主要配置的股票资产,境外投资仅列倒数第二

不过,未来,有钱人打算大幅加码海外资产配置,大幅削减房地产投资




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